VERDIEPINGSARTIKEL
Het belang van cashmanagement
Elke financial heeft baat bij goed cashmanagement. Onder cashmanagement wordt verstaan: alle activiteiten die verband houden met het optimaliseren van financiële stromen. Dit geldt voor de stromen tussen de onderneming, de bank en derden, en die tussen de zelfstandige onderdelen van de onderneming. Een goede cashmanager zal te allen tijde proberen de geldvoorraad van de onderneming te optimaliseren.
Het is de taak van de verantwoordelijke voor cashmanagement binnen je onderneming om de financiële logistiek zo te organiseren dat:
- het totale middelenbeslag wordt geoptimaliseerd;
- de kosten van de geldstromen worden geminimaliseerd;
- de rentekosten worden geminimaliseerd of de renteopbrengsten worden gemaximaliseerd.
Het cashmanagement bestaat uit drie primaire taken:
- geldstromenbeheer;
- liquiditeitenbeheer;
- saldobeheer.
1 Geldstromenbeheer
Het geldstromenbeheer omvat alle activiteiten die nodig zijn voor het verplaatsen van liquiditeiten, zowel binnen als buiten de onderneming. De liquiditeit van een onderneming is het geheel van middelen dat direct gebruikt kan worden