Verplichtingen vanuit de WWFT

Beschrijving

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) verplicht instellingen en vrije beroepsbeoefenaren om verdachte transacties te melden, een WWFT-opleiding te volgen en cliëntenonderzoek te verrichten. Deze verplichtingen zijn gericht op het herkennen en tegengaan van financieel-economische criminaliteit.

Opleiding

Voor het uitvoeren van cliëntenonderzoek en het herkennen van ongebruikelijke transacties is een periodieke WWFT-opleiding verplicht. De meldingsplichtige moet dit met een certificaat kunnen aantonen.

Meldingsplicht

Bij een vermoeden dat een transactie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering moet melding worden gedaan bij FIU-Nederland. Deze beoordeelt of sprake is van een ongebruikelijke transactie en schakelt indien nodig opsporingsinstanties in.

Cliëntenonderzoek

Het cliëntenonderzoek brengt de identiteit van klanten en het risico op witwassen en financiering van terrorisme in kaart. Daarbij wordt:
– vastgesteld wie de klant is;
– gecontroleerd of de klant iemand vertegenwoordigt;
– onderzocht wie de uiteindelijke belanghebbende is;
– achterhaald wat het doel van de klant is;
– gemonitord of de klant ongebruikelijke transacties verricht.