Banken verplicht om klantcontroles uit te voeren
Zonder bankrekening is het lastig ondernemen. Maar bij een bankrekening horen ook controles van de bank om bijvoorbeeld fraude op te sporen. Onderzoeken die bij onregelmatigheden zelfs kunnen leiden tot het opzeggen van de bankrelatie. Maar dat betekent niet dat de bank álles mag vragen.
Banken zijn wettelijk verplicht om klantonderzoeken te doen, die ook wel bekendstaan als ‘Know Your Customer’- journeys. Deze verplichting komt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). Deze plicht is er om grootschalige fraude tegen te gaan. Volgens de WWFT (infographic) moet een bank de identiteit van een nieuwe rekeninghouder verifiëren. Banken hebben ook een meldplicht bij een indicatie van fraude en witwassen (artikel). Bij een natuurlijk persoon doet de bank d