IBAN Naam-Check moet betalingsfraude tegengaan

14 april 2017 Door redactie

Fraude vindt steeds vaker plaats via niet-bancaire vormen, zoals internetoplichting via Marktplaats of door factuurfraude. Daarom hebben de Nederlandse banken de IBAN-Naam Check ontwikkeld, die bij internetbankieren en mobiel bankieren de naam van de begunstigde controleert. De IBAN-Naam Check wordt in april 2017 vanzelf ingevoerd bij de Rabobank bij internetbankieren en mobiel bankieren. De overige banken zullen spoedig daarna volgen.

Als uw organisatie per ongeluk een verkeerde overboeking heeft gedaan, controleren Nederlandse banken niet of de opgegeven rekeningnummers ook overeenkomen met de naam van de begunstigde. In het terugvorderen van het overgeboekte bedrag slaagt uw organisatie alleen als de andere partij daaraan meewerkt. Met de invoering van de IBAN-Naam Check vindt er een automatische controle plaats op de match tussen rekeningnummer en naam van de begunstigde. Kloppen deze gegevens niet, dan krijgt uw organisatie een waarschuwing. Daarmee helpt de IBAN-Naam Check verkeerde overboekingen en fraude tegen te gaan. De controle geldt nu nog alleen bij Nederlandse IBAN- rekeningnummers (tool)

Schade door betalingsfraude daalt

De schade als gevolg van fraude in het betalingsverkeer daalde in 2016 met 43% van € 17,9 miljoen naar € 10,2 miljoen. Dat blijkt uit cijfers van de Betaalvereniging Nederland en de Nederlandse Vereniging van Banken. Bij internetbankieren daalde het schadebedrag met 78% en kwam daarmee uit op € 822.000. Daarvan is 98,6% door de banken vergoed aan de gedupeerden. De schade als gevolg van fraude met betaalpassen daalde met 32% naar € 5,6 miljoen euro. De daling laat zien dat het banken steeds beter lukt om fraude tijdig op te sporen. Ook de IBAN-Naam Check is een voorbeeld van een maatregel tegen cybercrime (tool). Daarnaast speelt de goede onderlinge samenwerking en kennisdeling tussen financiële instellingen, cybersecuritybedrijven en overheidsinstanties een belangrijke rol bij het terugdringen van fraude in het betalingsverkeer.

Gerelateerd aan dit nieuwsartikel

Laatst toegevoegd

Meest gelezen

  • BTW berekenen bij betalingskorting?

    Onze onderneming geeft afnemers een betalingskorting als zij de factuur contant afrekenen of uiterlijk binnen 14 dagen betalen. Over welk bedrag moet ik BTW berekenen?

  • Wat kost zo’n gratis app dan?

    Opeens kan ik in de Play Store geen apps meer downloaden, tenzij ik betaalgegevens aan mijn account ga toevoegen. Dat lijkt me niet alleen onveilig, maar ook overbodig...

  • Mwst op factuur Duitse leverancier?

    Een Duits bedrijf heeft ten behoeve van een beurs in Duitsland voor ons verlichting aangebracht. Ze sturen nu een factuur met Duitse Mwst. Zou dit niet zonder Mwst moeten...

E-learningcursussen

  • Voorkom acquisitiefraude
    • Videocollege 19 minuten

    Bijna iedere organisatie krijgt er vroeg of laat mee te maken: een factuur van een bedrijf waar u nog nooit contact mee heeft gehad of iemand aan de telefoon die vraagt of u even de...

  • Aandachtspunten voor de BTW-aangifte
    • Videocollege 12 minuten

    Als u ondernemer voor de BTW bent, moet u in de meeste gevallen periodiek aangifte doen. De meeste BTW-ondernemers moeten per kwartaal hun aangiften indienen. Het is van groot belang...

Heeft u een vraag over Online bankzaken ?

Jan Timmers

Adviseur financiële administratie en fiscale zaken

Finovion
Adviseur is nu beschikbaar