Zonder bankrekening is het lastig ondernemen. Maar bij een bankrekening horen ook controles van de bank. Onderzoeken die bij onregelmatigheden zelfs kunnen leiden tot het opzeggen van de bankrelatie. Maar dat betekent niet dat de bank alles mag vragen, blijkt uit jurisprudentie. Wat zijn de kaders?
Het hebben van een bankrekening lijkt voor ondernemers enigszins te verworden tot een noodzakelijk kwaad. Dat heeft alles te maken met de (soms vergaande) onderzoeken die banken doen naar hun rekeninghouders.
Dat onderzoek komt niet uit de lucht vallen. Banken zijn wettelijk verplicht om klantonderzoeken te doen, die ook wel bekendstaan als 'Know Your Customer-journeys'. Deze verplichting komt uit de Wet ter voork